Người đời căm thù tiền giả, thù ghét tiền giả. Từ xưa đến nay, người ta luôn dùng miệng lưỡi chỉ trích những kẻ làm tiền giả, đồng thời nghiêm trị chúng theo pháp luật. Khi người ta dốc hết sức lực để tiêu diệt tiền giả, cũng là lúc họ đang nỗ lực bảo vệ tiền thật, bảo vệ thành quả lao động hợp pháp của chính mình.

Chính phủ các nước không một ai không viết vào bộ luật hình sự những điều khoản trừng trị nghiêm khắc hành vi làm tiền giả. Mỗi năm có hàng ngàn kẻ làm tiền giả phải đền tội dưới lưỡi gươm pháp luật, hoặc thân tàn nơi ngục tối. Thế nhưng, trên con đường đầy rẫy chết chóc và sợ hãi này, vẫn có những kẻ không cam chịu cô đơn, khiến từng lớp từng lớp "người chưa chết trên con đường xuống hoàng tuyền" nối đuôi nhau xuất hiện.

◎ Lời trần tình bất đắc dĩ

● Pháp luật, quy định không kiện toàn

Tiền tệ có thước đo giá trị nhất định, là biểu tượng của tài sản xã hội. Đặc tính này của nó cấu thành một sự cám dỗ to lớn đối với những kẻ bất lương. Sự quyến rũ của đồng tiền kích thích mạnh mẽ lòng tham của bọn tội phạm. Từ tình hình hiện tại mà xét, đội ngũ làm tiền giả không những không giảm bớt mà trái lại còn đang lớn mạnh. Lực lượng tà ác phát triển, lực lượng chính nghĩa tất nhiên sẽ suy yếu. Xét nguyên nhân sâu xa: pháp luật, quy định không kiện toàn đã tạo cơ hội cho các phần tử làm tiền giả lợi dụng, dẫn đến vòng xoáy ác tính của tiền giả trên phương diện khách quan, sự yếu kém của lực lượng chống tiền giả vô hình trung đã dung dưỡng khí thế phạm tội.

Chính phủ Trung Quốc luôn kiên trì thái độ đả kích nghiêm khắc đối với hành vi bất hợp pháp làm và buôn bán tiền giả.

Trong bộ "Hình luật" đầu tiên bắt đầu thực thi vào năm 1980, tại Điều 122 đã quy định rõ ràng: "Người làm giả tiền tệ quốc gia hoặc buôn bán tiền tệ quốc gia giả thì bị phạt tù có thời hạn từ ba năm đến bảy năm, có thể bị phạt tiền hoặc tịch thu tài sản. Kẻ cầm đầu phạm tội nêu trên bị phạt tù chung thân, có thể bị phạt tịch thu tài sản." Pháp luật đã ban hành, mệnh lệnh đã thi hành, tất cả những kẻ dám lấy thân thử pháp đều phải bị pháp luật trừng trị nghiêm khắc.

Suy cho cùng, bộ luật này cách ngày nay đã lâu, do chịu sự hạn chế của các yếu tố chính trị, kinh tế thời bấy giờ, vẫn còn tồn tại một số điểm chưa hoàn thiện. Hình luật chỉ quy định hai tội danh là làm giả và buôn bán tiền giả, còn đối với các hành vi phạm tội như buôn đi bán lại, tàng trữ tiền giả và cố ý sử dụng tiền giả, tiền bị biến tạo trên thị trường khi đã biết rõ là tiền giả, thì Hình luật không có tội danh và điều khoản lượng hình rõ ràng. Đối với tình trạng này, các cơ quan tư pháp địa phương chỉ còn cách quy chiếu theo tội lừa đảo để xét xử. Tội lừa đảo và tội làm giả tiền tệ quốc gia đều lấy động cơ chiếm đoạt tài sản công và tư bằng thủ đoạn lừa dối, nhưng mức độ nguy hại mà chúng gây ra lại khác nhau. Tội lừa đảo gây ra thiệt hại cho công và tư, có những vụ án sau khi phá xong vẫn có thể truy hồi được tài sản. Còn tiền tệ quốc gia bị làm giả một khi tung ra thị trường tất sẽ gây ra phản ứng dây chuyền. Khi phá án, số tiền giả tịch thu được có thể là số tiền vừa mới tung ra thị trường, cũng có thể là số tiền đã qua vài lần luân chuyển. Tiền giả một khi đã lọt vào thị trường tài chính thì rất khó truy hồi. Phần tiền giả này trà trộn vào tiền thật, lưu thông trên thị trường cho đến khi thu hồi về kho bạc quốc gia mới bị phát hiện. Trong khoảng thời gian dài đằng đẵng này, tiền giả đã nhiều lần được người ta lợi dụng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Mà khi luận tội, không thể nào tích lũy tất cả những chứng cứ phạm tội này lên đầu một người. Do đó, nếu đánh đồng tội làm giả tiền tệ quốc gia với tội lừa đảo thì hình phạt như vậy rõ ràng là quá nhẹ.

Điều 151 của Hình luật quy định: Trộm cắp, lừa đảo, cướp giật tài sản công tư với số lượng lớn thì bị phạt tù có thời hạn dưới năm năm, giam giữ hoặc quản chế.

Điều 152: Trộm cắp, lừa đảo quen thói hoặc trộm cắp, lừa đảo, cướp giật tài sản công tư với số lượng đặc biệt lớn thì bị phạt tù có thời hạn từ năm năm đến mười năm; tình tiết đặc biệt nghiêm trọng thì bị phạt tù có thời hạn từ mười năm trở lên hoặc tù chung thân, có thể bị phạt tịch thu tài sản.

Điều 153: Phạm tội trộm cắp, lừa đảo, cướp giật, vì muốn tàng trữ tang vật, chống lại việc bắt giữ hoặc tiêu hủy chứng cứ phạm tội mà sử dụng bạo lực tại chỗ hoặc đe dọa bằng bạo lực, sẽ bị xử lý theo tội cướp tài sản tại Điều 150 của bộ luật này.

● Vụ án lớn thế này, kết án làm sao?

Có thể thấy, đối với tội lừa đảo vẫn chưa có hình phạt tử hình, trừ khi trong hoạt động lừa đảo có đan xen thủ đoạn bạo lực. Mà số lượng và mức độ nguy hại của tội làm giả tiền tệ quốc gia đều lớn hơn tội lừa đảo. Nếu vẫn áp dụng mức án của tội lừa đảo để trừng phạt thì rõ ràng là quá nhẹ. Ngày 27 tháng 4 năm 1987, tháng thứ ba sau khi bộ Nhân dân tệ thứ tư của nước ta vừa phát hành, tại Thâm Quyến, cơ quan công an đại lục đã phối hợp với cảnh sát Hồng Kông phá thành công vụ án đầu tiên làm giả Nhân dân tệ mệnh giá lớn 50 và 100 tệ, tại hiện trường thu giữ 50.000 Nhân dân tệ giả. Những tờ tiền giả bị thu giữ đều do tập đoàn làm tiền giả của xã hội đen Hồng Kông sản xuất, thông qua buôn lậu, vận chuyển lén lút vào Thâm Quyến để tiêu thụ. Đây là đại án đầu tiên bị phá sau khi nước ta phát hành bộ Nhân dân tệ mới. Để làm gương cho trăm người, Tòa án Nhân dân Tối cao cuối cùng đã chiếu theo phương châm trừng trị nghiêm khắc và nhanh chóng, chuẩn y mức án tử hình cho chủ phạm, thi hành ngay lập tức. Đây là người đầu tiên phải bỏ mạng vì buôn bán tiền giả sau khi Trung Quốc cải cách mở cửa.

Đối với các phần tử làm tiền giả, dựa trên pháp luật hiện hành vẫn có thể thực hiện nguyên tắc trừng trị nghiêm khắc, nhưng đối với kẻ buôn bán, tung tiền giả ra thị trường thì lại khó lòng trị tội. Hiện nay, các phần tử phạm tội chế tạo, buôn bán tiền giả đa phần sản xuất theo quy mô tập đoàn, nội bộ phân công chặt chẽ, có một bộ phương thức liên lạc và kênh tiêu thụ hoàn chỉnh. Từ kẻ sản xuất đến kẻ buôn bán, rồi đến kẻ tiêu thụ bán lẻ, mối quan hệ giữa các bên đa phần đều là liên lạc đơn tuyến. Kẻ buôn bán mỗi lần nắm giữ số lượng tiền giả dù sao cũng có hạn, đặc biệt là những kẻ buôn bán sau vài cầu, và những kẻ lỡ nhận phải tiền giả nhưng lại cố tình tung ra thị trường, số lượng tiền giả họ sử dụng nhỏ lẻ, nếu chiếu theo tội lừa đảo để xử lý thì sự thật phạm tội như vậy không thể xử lý theo hướng trừng trị nghiêm khắc và nhanh chóng. Thường chỉ đành xử lý nhẹ tay. Do đó, có tên tội phạm nói rằng, làm tiền giả vừa không vất vả lại dễ kiếm tiền, lỡ bị bắt thì ngồi tù ba năm năm rồi lại ra làm tiếp. Kẻ tung tiền giả còn nói nhẹ nhàng hơn, một khi bị bắt cùng lắm là tịch thu tiền giả, phạt ít tiền, kiểu mua bán này không có rủi ro. Có thể thấy, do pháp luật không hoàn thiện khiến tội phạm có cơ hội lợi dụng, trên phương diện khách quan đã gây ra vòng xoáy ác tính của tiền giả.

Trong công tác thực tế, các vụ án tiền giả thường được phát hiện từ lúc bắt đầu tung tiền giả ra thị trường, mà hầu hết các vụ án tiền giả do cơ quan công an các địa phương phá được đều chỉ bắt được kẻ tiêu thụ. Các tập đoàn làm tiền giả thường liên lạc đơn tuyến, vận chuyển đường dài, tiêu thụ tang vật ở nơi khác, tính lưu động rất cao. Mặc dù sau khi xảy ra vụ án, cơ quan công an đã đầu tư nhiều lực lượng cảnh sát, tài lực, nhưng hiệu quả không đáng kể, các hang ổ tội phạm bị phát hiện rất ít, bị phá hủy càng ít, đặc biệt là các tập đoàn làm tiền giả ở bên ngoài biên giới, cơ quan công an đại lục càng "lực bất tòng tâm". Đối với những hang ổ làm tiền giả không điều tra ra hoặc không thể phá hủy, cơ quan công an đành bó tay trong việc xử lý tội phạm buôn bán, tung tiền giả. Theo quy định tư pháp hiện hành của nước ta, đối với kẻ buôn bán tiền giả bị bắt giữ, bắt buộc phải tìm ra "nguồn gốc" của tiền giả (kẻ chế tạo tiền giả). Nếu tiền giả đến từ nước ngoài, việc lượng hình xử lý kẻ buôn tiền giả bị bắt sẽ rất khó khăn.

Chiều ngày 27 tháng 2 năm 1992, Cục Công an thành phố Phúc Châu nhận được báo cáo từ Phòng Bảo vệ của Cửa hàng Hữu nghị: phát hiện có người dùng đô la giả để mua sắm.

Đội cảnh sát hình sự Cục Công an thành phố nghe tin liền xuất động, tới Cửa hàng Hữu nghị. Người mua hàng đã rời đi. Cảnh sát hình sự vừa gửi đô la giả đến Ngân hàng Trung Quốc để giám định thêm, vừa tiến hành điều tra.

Theo lời kể của nhân viên bán hàng, 5 du khách nước ngoài đến cửa hàng mua sắm vào buổi sáng, nhìn tướng mạo giống người Ấn Độ hoặc Pakistan. Họ đến Cửa hàng Hữu nghị mua một bức tranh thủ công mỹ nghệ bằng tơ lụa trị giá 200 đô la rồi rời đi. Tiền giả được phát hiện vào buổi chiều khi kiểm kê tiền mặt. Phía Ngân hàng Trung Quốc gửi báo cáo giám định đến: tiền giả được mang từ ngoài biên giới vào, được sản xuất bằng máy photocopy màu.

Cục Công an thành phố Phúc Châu lập tức điều động cảnh sát xuất nhập cảnh và cảnh sát hình sự truy tìm thông tin của tất cả những người nước ngoài đến và đi khỏi thành phố Phúc Châu. Sau khi điều tra, đến sáng ngày hôm sau, tại một khách sạn có yếu tố nước ngoài ở thành phố Phúc Châu đã tìm thấy nhóm người nước ngoài mua sắm ban ngày. Kiểm tra hộ chiếu, cả 5 người này đều là người Pakistan.

Đưa về Cục Công an thành phố để thẩm tra thêm, nhóm người Pakistan này thừa nhận hành vi phạm tội của mình không chút chối cãi:

Mahamud Khan và 5 tên tội phạm khác từ ngày 13 tháng 12 năm 1991 đến ngày 26 tháng 2 năm 1992, cấu kết lưu manh, đi lại các tỉnh, thành phố như Phúc Kiến, Quảng Tây, Quảng Đông, Vân Nam, Bắc Kinh, Hồ Nam, Sơn Đông..., tại một số cửa hàng, tiệm làm tóc, quán cà phê, bằng thủ đoạn mua sắm và đổi lấy Nhân dân tệ, đã sử dụng tổng cộng 98 tờ đô la giả mệnh giá 100 đô la, gây ra 5 vụ án, lừa đảo chiếm đoạt tài sản trị giá tổng cộng 86.232 Nhân dân tệ.

Sau khi thẩm lý xong, cơ quan công an thành phố Phúc Châu chuyển vụ án này sang Viện kiểm sát. Viện kiểm sát trả lại hồ sơ vụ án với lý do chưa làm rõ nguồn gốc tiền giả.

Theo lời khai của tội phạm, tiền giả được mua từ Thái Lan. Có thể khẳng định, nguồn gốc tiền giả nằm ở nước ngoài. Trong lúc kinh phí của cơ quan công an vô cùng eo hẹp, việc ra nước ngoài phá án rõ ràng là không thể. Cơ quan công an thành phố Phúc Châu đành bất lực, chỉ còn cách phạt tiền những "người nước ngoài" này rồi ra lệnh cho họ xuất cảnh sớm.

Ngày 20 tháng 5 năm 1992, 5 người nước ngoài ở tại Khách sạn Hữu nghị Thượng Hải.

Ngày hôm sau, nhóm người nước ngoài này đến quầy đổi ngoại tệ của khách sạn, lấy ra một xấp đô la muốn đổi lấy ngoại hối Nhân dân tệ. Nhân viên thu ngân nhận lấy đô la, cầm trong tay nắn bóp, cảm thấy mặt giấy hơi dính, đưa vào máy kiểm tiền, không phát hiện thấy dấu hiệu chống giả. Nhân viên cảm thấy bất thường, dựa vào kinh nghiệm làm việc, cô lập tức trấn tĩnh lại, vội nói với "người nước ngoài": "Xin chờ một chút, tôi vào trong lấy tiền ra." "Người nước ngoài" không biết là kế.

Chờ khoảng 5 phút, từ ngoài cửa lớn lao vào một nhóm cảnh sát, "người nước ngoài" được mời đến bộ phận an ninh của khách sạn. Khám xét đồ đạc tùy thân của "người nước ngoài", phát hiện 30.000 đô la giả, 300.000 yên Nhật giả. Kiểm tra hộ chiếu, trong đó có một cuốn ghi: Mahamud Khan, quốc tịch: Pakistan.

Lập tức thẩm vấn. Mahamud Khan hiểu âm mưu đã bại lộ, đành khai thật: sau khi bị cảnh sát thành phố Phúc Châu trục xuất khỏi biên giới vào tháng 2, nhóm của Mahamud Khan đi đến Hồng Kông. Sau khi mua được tiền giả ở Hồng Kông, lập tức từ Quảng Châu nhập cảnh, đi du lịch đến Thượng Hải. Vừa mới định tiêu xài thì bị phát hiện. Cục Công an Thượng Hải cảm thấy vụ án nghiêm trọng, lập tức báo cáo Bộ Công an, yêu cầu ý kiến xử lý. Bộ Công an vội thông báo cho Viện kiểm sát Nhân dân Tối cao, hy vọng tìm được một con đường xử lý. Hai bên thương lượng nhiều lần nhưng đều không đi đến thống nhất ý kiến. Hiện tại, tội phạm tuy đã bị giam giữ, nhưng vụ án lại không thể kết thúc.

● Luật pháp Trung Quốc lại chùn bước trước "người nước ngoài"

Sự xuất hiện của ngoại tệ giả ở nước ta không phải là lần đầu tiên. Từ năm 1988 đến năm 1991, chỉ riêng Ngân hàng Trung Quốc chi nhánh Bắc Kinh phát hiện và chặn đứng các loại ngoại tệ giả bao gồm: 194.012 đô la giả; 224.100 đô la Hồng Kông giả; 50 bảng Anh giả; 1.000 franc giả; 800 mác giả; 5.000 lira Ý giả; séc du lịch giả có 35.020 đô la, 150 bảng Anh. Trong đội ngũ làm tiền giả trong nước, tội phạm làm giả ngoại tệ vẫn còn đếm trên đầu ngón tay, rõ ràng tiền ngoại tệ giả chủ yếu chảy vào từ ngoài biên giới.

Đối với loại vụ án có yếu tố nước ngoài này, cơ quan công an cảm thấy rất khó xử trong việc xử lý. Hang ổ làm tiền giả ở nước ngoài, kẻ buôn bán, tung tiền ra là người nước ngoài. Nếu chỉ tính theo lượng tiền tung ra để xử lý kẻ cố ý tung tiền, thao tác đơn giản hơn nhiều, trong phạm vi quyền hạn pháp luật của cảnh sát có thể áp dụng tạm giam, phạt tiền, trục xuất khỏi biên giới, nhưng muốn truy cứu trách nhiệm pháp luật của những người nước ngoài này, thì chỉ riêng việc tìm kiếm nguồn gốc tiền giả thôi cũng đủ khiến cảnh sát Trung Quốc chùn bước, vụ án đành phải gác lại. Người nước ngoài bị giam giữ cũng đành phải xử lý theo hướng khác, rõ ràng, cách làm như vậy khiến thủ đoạn đả kích trở nên nhạt nhòa, bất lực. Giống như người Pakistan Mahamud Khan cố ý sử dụng ngoại tệ giả để lừa đảo khắp nơi trên lãnh thổ Trung Quốc, mà luật pháp Trung Quốc đối với việc này lại không có cách nào khác, thật sự khiến người ta không thể tin nổi. Giả như người nước ngoài sử dụng ngoại tệ giả lại nói dối rằng tiền giả là vô tình lọt vào túi sau đó vô ý sử dụng, cảnh sát Trung Quốc cũng chỉ đành mặc cho họ trần tình, có lẽ đối với kiểu người này còn phải cân nhắc đến hình tượng quốc gia để dành cho họ sự cảm thông và giúp đỡ. Mặc dù nói Tổ chức Cảnh sát Hình sự Quốc tế luôn coi chống tiền giả là nhiệm vụ của mình, nhưng đối với những vụ án tiền giả số lượng nhỏ này, Cảnh sát Quốc tế đương nhiên không có thời gian bận tâm.

Cùng với việc mở cửa đối ngoại của nước ta ngày càng sâu rộng, hàng năm, người nước ngoài đến Trung Quốc tham quan du lịch, kinh doanh ngày càng nhiều, trong đó khó tránh khỏi có sự lọt lưới của tiền giả. Đối với những loại ngoại tệ giả này, luật pháp nước ta vẫn chưa có biện pháp quản lý khả thi. Cảnh sát trong việc xử lý càng cảm thấy không biết phải làm sao.

● Kinh phí phá án thiếu hụt, nỗi khó xử của cảnh sát Trung Quốc

Xử lý ngoại tệ giả đã gian nan như vậy, xử lý Nhân dân tệ giả, cảnh sát Trung Quốc cũng khó mà thong dong. Trong công việc thực tế, vụ án tiền giả liên quan đến đường dây dài, phạm vi rộng, khoảng cách khu vực lớn, kéo theo nhiều nhân sự, khối lượng xác minh lớn, phần lớn các vụ án cần phải điều tra xuyên tỉnh, xuyên thành phố, thậm chí cần phải ra nước ngoài điều tra. Trong tình hình kinh phí phá án của cơ quan công an hiện nay không đủ, căn bản không có tiền để đầu tư kinh phí lớn đi phá án tiền giả. Chỉ lấy hệ thống công an tỉnh Hắc Long Giang làm ví dụ:

Tháng 6 năm 1990, vụ án Sơ Bảo Xương làm giả Nhân dân tệ xảy ra tại huyện Ba Ngạn, vụ án liên quan đến thành phố Hành Dương, tỉnh Hồ Nam; tháng 1 năm 1991, thành phố Bắc An phá vụ án Tô Ngọc Khôn sau khi học được kỹ thuật làm giả Nhân dân tệ từ Quảng Đông, quay về tỉnh Hắc Long Giang làm giả Nhân dân tệ; tháng 5 năm 1991, vụ án buôn bán tiền giả đặc biệt nghiêm trọng do thành phố Thượng Chí phá được, hai tên tội phạm thông qua Lý Thuận người Hà Nam giới thiệu đến Phúc Kiến mua về 15.500 tệ tiền giả... 8 vụ án lớn trên 10.000 tệ đều vì không có kinh phí phá án mà không thể ra khỏi tỉnh để điều tra.

Tháng 6 năm 1990, Cục Công an quận Nam Cương, thành phố Cáp Nhĩ Tân điều tra một vụ án tiền giả, liên quan đến huyện An Khê, tỉnh Phúc Kiến, đã làm rõ kẻ làm giả là ai, nhưng vì không có kinh phí đi xuống phía Nam để xác minh, thông báo cho cơ quan công an địa phương thì không có hồi âm, đành phải bỏ dở vụ án này. Cuối cùng vì không thể làm rõ sự thật phạm tội, đối với bọn tội phạm chế tạo, buôn bán tiền giả không thể đề nghị bắt giữ, đành phải thả đi.

Khó khăn về kinh phí phá án là bài toán khó nhất đang làm phiền lòng các cơ quan công an trong việc điều tra các vụ án tiền giả. Tháng 3 năm 1992, Cục Công an quận Trường An, thành phố Thạch Gia Trang, tỉnh Hà Bắc đã phá được 3 băng nhóm chế tạo, buôn bán tiền giả tại 4 huyện Quyện Thành, Thủy, Đơn, Kim Hương của tỉnh Sơn Đông, tiêu tốn hơn 30.000 tệ kinh phí phá án, tổ chức gần 20 cán bộ cảnh sát tham gia phá án. Mà kinh phí phá án bình quân mỗi tháng của cục này chỉ có 5.000 tệ. Chi phí phá án lần này một mặt dựa vào vay mượn xã hội, một mặt dựa vào tiền lương của cán bộ cảnh sát ứng ra. Vụ án đã phá thành công viên mãn, nhưng chi phí phá án đã bỏ ra lại không có chỗ để thanh toán. Ngân hàng tỉnh, thành phố từng đề nghị hỗ trợ một ít, nhưng vì không có văn bản quy định cụ thể nên cũng chỉ đành "lực bất tòng tâm". Còn có Cục Công an huyện Khai Phong, tỉnh Hà Nam tháng 3 năm 1992 đã phá được vụ án tiền giả đặc biệt nghiêm trọng trị giá 3,8 triệu tệ. Tội phạm đã chịu sự trừng phạt của pháp luật. Lần phá án này tiêu tốn hơn 50.000 tệ chi phí. Phá vụ án này gần như làm cạn kiệt kinh phí phá án của cả huyện, không biết công tác công an nửa năm sau của huyện Khai Phong sẽ triển khai như thế nào.

Theo phản ánh của một số lãnh đạo cơ sở của cơ quan công an: đằng sau mỗi thắng lợi của cuộc đấu tranh chống tiền giả, đều làm tăng thêm một nỗi chua xót trong lòng cán bộ công an.

Lời này quả thật đúng là sự thật.

● Ngân hàng hại dân, dân lừa ngân hàng

Đường dây phạm tội chế tạo, buôn bán tiền giả dài và rộng, liên quan đến nhiều ban ngành, nhiều ngành nghề, điều này đòi hỏi giữa các ban ngành, các ngành nghề cần phải phối hợp lẫn nhau, "cùng bắt, cùng quản". Thế nhưng, trong công tác thực tế, các ban ngành ai làm việc nấy, thiếu sự phối hợp. Các biện pháp phối hợp điều tra của cơ quan công an ở một số nơi vẫn chưa thực hiện đủ, không thể làm được việc kiểm tra nhanh, phản hồi nhanh, làm lỡ mất thời cơ tác chiến. Một số điểm giao dịch tài chính ngân hàng ở cơ sở không thể báo cáo kịp thời các vụ án tiền giả xảy ra, làm lỡ thời cơ tác chiến. Từ tháng 1 đến tháng 10 năm 1991, khu Gia Cách Đạt Kỳ, Đại Hưng An Lĩnh xảy ra 13 vụ án tiền giả, sau khi được bộ phận ngân hàng điều tra, chỉ riêng khu Gia Cách Đạt Kỳ, vùng Đại Hưng An Lĩnh đã phát hiện có hơn 30 vụ án tiền giả không báo cáo lên cơ quan công an. Tháng 12 năm 1990, ngân hàng huyện Bảo Thanh phát hiện trong 2 triệu tệ tiền mặt rút ra từ kho bạc có 50.000 tệ là tiền nghi vấn, nhưng ngân hàng này chưa bao giờ báo cáo tình hình này với cơ quan công an.

Tháng 9 năm 1989, kế toán phòng tài vụ của một nhà máy ở Trịnh Châu, Hà Nam đến ngân hàng rút tiền lương. Nhân viên thu ngân ngân hàng nói thẳng với người rút tiền: "Ở đây có một tờ tiền giả mệnh giá 100 tệ, các anh cầm về lúc phát lương thì phát đi!"

Người rút tiền cảm thấy vô cùng kinh ngạc: "Sao lại đưa tiền giả cho chúng tôi, chúng tôi không thể nhận được."

Nhân viên thu ngân nói thật lòng: "Chúng tôi mà nộp lên cấp trên thì tờ bạc này coi như bỏ. Tờ tiền giả này ở chỗ chúng tôi thì chúng tôi phải chịu tổn thất kinh tế. Đưa cho người dân chắc chắn họ không nhận ra, ra thị trường mua đồ vẫn tiêu được...".

Không thể không nói, tâm lý của nhân viên thu ngân này chính là đại diện cho tâm lý của những lãnh đạo đơn vị không báo cáo án sau khi lỡ nhận phải tiền giả. Chính dưới tâm lý không bình thường này, ngân hàng hại dân, dân lừa ngân hàng, gây ra vòng xoáy ác tính của tiền giả, ngày càng nghiêm trọng. Cuối cùng dẫn đến sự hỗn loạn của trật tự tài chính và sự sụt giảm uy tín của Nhân dân tệ.

Ở một số nhân viên các ban ngành như hải quan, công thương, du lịch... sai lầm cho rằng chống tiền giả là việc của công an, ngân hàng, không liên quan đến mình, vì vậy mà làm ngơ trước tiền giả, vô hình trung làm yếu đi lực lượng tuyến đầu chống tiền giả. Tháng 3 và tháng 5 năm 1992, 5 người Pakistan do Mahamud Khan cầm đầu hai lần mang theo hàng vạn đô la giả và yên Nhật giả từ Hồng Kông nhập cảnh, và lưu manh lâu dài ở nước ta, tung tiền giả ra thị trường. Hải quan và Cục Công thương trong công việc đều không hề hay biết. Cùng với sự đi sâu của cải cách và mở cửa, giao lưu kinh tế quốc tế rộng khắp, việc ngăn chặn tiền giả xâm hại thị trường tài chính nước ta, các ban ngành hải quan, công thương, du lịch... không thể chối từ trách nhiệm. Các ban ngành nên tăng cường phối hợp, cùng nhau giữ tốt chốt chặn đầu tiên chống tiền giả, ngăn chặn tiền giả ở ngoài cửa ngõ quốc gia.

◎ Tôn nghiêm của "Thượng đế" bị chà đạp

● Người vô tội bất đắc dĩ bị lăng nhục vô cớ

Tháng 5 ở Bắc Kinh, xuân ý nồng nàn, hoa nở rực rỡ.

Khách du lịch từ khắp nơi đổ về chen chúc trên các con phố ngõ nhỏ ở Bắc Kinh, điểm xuyết thêm một phong cảnh cho kinh thành.

Hôm nay là chủ nhật. Trung tâm thương mại Kinh Tây đông nghẹt khách hàng. Tiểu Ngô dẫn con trai nhỏ cũng hòa vào dòng người đi dạo phố. Nửa tháng trước, con trai nhỏ cứ đòi mua một món đồ chơi điện tử, Tiểu Ngô đã hứa chắc nịch với con. Thế nhưng việc ở cơ quan quá bận rộn, ba ngày lại làm thêm giờ, khó khăn lắm mới đợi được một ngày nghỉ lớn, Tiểu Ngô sáng sớm đã dắt con ra khỏi nhà, chen chúc hơn một tiếng đồng hồ trên xe buýt mới bước vào cửa Trung tâm thương mại Kinh Tây.

Tại khu đồ chơi, Tiểu Ngô chọn cho con một món đồ chơi điện tử nhập khẩu tinh xảo, đơn giá 97 tệ.

Tiểu Ngô đến quầy thu ngân, đưa ra một tờ tiền mệnh giá 100 tệ. Nhân viên thu ngân nhận lấy tờ tiền đưa vào máy kiểm tiền, máy kiểm tiền lập tức phát ra tiếng chuông báo động lúc rõ lúc mờ. Đây là một tờ tiền đáng ngờ.

Nhân viên thu ngân qua cửa sổ kính, ném ra một câu khiến Tiểu Ngô chết sững trước quầy: "Đây là tiền giả, phải tịch thu."

Những khách hàng xếp hàng sau Tiểu Ngô chờ trả tiền nghe nói có tiền giả, lập tức vây quanh quầy, hàng người dài thoắt chốc biến thành một bầy ong. Những khách hàng đang chọn mua hàng xung quanh nghe tin cũng tiến lại gần, vây quanh quầy thu ngân mấy tầng trong tầng ngoài.

Tiểu Ngô làm việc ở cơ quan nhà nước, lương mỗi tháng cũng chỉ vỏn vẹn hai, ba tờ tiền lớn. Nghe nói tờ tiền lớn trong tay là tiền giả, mà lại còn phải tịch thu, Tiểu Ngô cảm thấy sửng sốt. Lương vừa mới nhận hôm qua, sao có thể là tiền giả. Tiểu Ngô cảm thấy mình có lý, giọng nói cũng trở nên hùng hồn.

"Chị không nhầm đấy chứ, đây là tiền lương tôi vừa nhận hôm qua."

Nhân viên thu ngân lại một lần nữa đưa tờ tiền vào máy kiểm tiền, vẫn có tiếng chuông báo động.

Khách hàng vây xem cũng bàn tán xôn xao.

Có người hét: "Đưa hắn đến đồn cảnh sát đi."

Có người kêu: "Lôi tên dùng tiền giả ra đánh cho một trận."

Có người lẩm bẩm: "Sợ là máy kiểm tiền có vấn đề đấy chứ?"

Tiểu Ngô cảm thấy như có gai đâm sau lưng, toàn thân không thoải mái. Mặc dù bản thân anh ta tin chắc tờ tiền không thể sai, nhưng vào lúc này, có miệng khó biện giải. Máy kiểm tiền - sản phẩm của công nghệ hiện đại này đã khiến tôn nghiêm của anh ta bị quét sạch, không còn chỗ dung thân. Anh ta muốn tự biện hộ cho mình, anh ta cố hết sức muốn chống đỡ sự tự tôn sắp sụp đổ của mình, thế nhưng trước đám đông đen đặc, anh ta bỗng chốc cảm nhận được từ ánh mắt của những người vây xem, rằng mình đã trở thành một hình tượng xấu xí, một vai diễn tội phạm. Sự uất ức và đau khổ kích thích anh mạnh mẽ, anh cảm thấy một cơn ngạt thở.

Quản lý và nhân viên bảo vệ nghe tin chạy đến, sau khi khuyên giải đám đông vây xem tản ra, quản lý sơ lược tìm hiểu tình hình rồi mời Tiểu Ngô đến phòng bảo vệ.

Trong phòng không còn người vây xem, không còn tiếng bàn tán ồn ào, Tiểu Ngô bình tĩnh hơn nhiều. Anh tường thuật chi tiết đầu đuôi câu chuyện về tờ tiền cho quản lý và nhân viên bảo vệ nghe. Quản lý cầm tờ tiền lên ngắm nghía một lúc lâu, phát hiện trên mặt tờ tiền có vài điểm đáng nghi: tờ tiền nhăn nhúm nghiêm trọng; trên mặt tờ tiền có vài vết dầu; hình mờ không rõ ràng. Bằng mắt thường quan sát, quản lý khẳng định đây là một tờ tiền đáng ngờ, nhưng ông không vội kết luận nó chính là tiền giả.

Quản lý là một người có tuổi đã ngoài năm mươi, đã trải qua ba mươi mùa xuân trước quầy thu ngân, tích lũy kinh nghiệm làm việc phong phú. Quản lý lấy tới một chiếc máy kiểm tiền, đưa tờ tiền vừa mới nhận vào, thế mà xuất hiện một sự việc kỳ lạ: tiếng chuông báo động không còn nữa.

Trước sau chưa đầy 15 phút, trong cùng một trung tâm thương mại, sử dụng cùng một loại máy kiểm tiền, kiểm tra cùng một tờ tiền, kết quả lại hoàn toàn khác biệt.

Cơ mặt của quản lý trở nên cứng đờ, ông cảm thấy thần kinh hơi khó chịu, "Chuyện này là thế nào?"

Nhân viên bảo vệ ở bên cạnh nhắc nhở: "Có phải là máy móc hỏng rồi không?"

Quản lý lại tìm thêm một chiếc máy kiểm tiền nữa, kết quả cũng không có tiếng báo động. Thật sự không thể tin nổi, quản lý cảm thấy không biết phải nói sao.

Tiểu Ngô đứng một bên quan sát chăm chú không rời mắt, vẫn im lặng không nói, cố nén giận. Anh không muốn vì chuyện này mà làm lớn chuyện, đứa con nhỏ bên cạnh sau khi chứng kiến cảnh tượng này cũng thu lại sự hứng thú vui chơi, cứ nằng nặc đòi về nhà. Tiểu Ngô lúc này cũng chỉ muốn sớm về nhà, rời khỏi nơi thị phi này.

Lúc này, quản lý dường như cười mà không cười đi đến trước mặt Tiểu Ngô, khiêm tốn nói: "Do sơ suất trong công việc của chúng tôi, máy kiểm tiền có thể đã xảy ra lỗi, mang đến cho anh những phiền toái không đáng có, tôi thay mặt toàn thể nhân viên trung tâm thương mại bày tỏ lời xin lỗi. Hiện tại, tờ tiền 100 tệ này vẫn phải được coi là tiền đáng ngờ. Chúng tôi trước hết dùng 100 tệ đổi lấy tờ tiền này, gửi đến ngân hàng kiểm tra, mong anh ủng hộ công việc của chúng tôi."

Rõ ràng, quản lý đã đưa ra thái độ dẹp yên sự việc. Dù số phận tờ tiền đáng ngờ này thế nào? Trung tâm thương mại đều gánh chịu.

Ý của quản lý đã rõ ràng, Tiểu Ngô không nói một lời nào, lẳng lặng nhận lấy tờ tiền quản lý đưa tới, đút vào túi rồi hậm hực rời khỏi trung tâm thương mại này, không đáp lễ, cũng không cáo biệt, ngoảnh đầu không thèm nhìn bước ra khỏi trung tâm thương mại.

Vào lúc này, sự nghi ngờ và lăng nhục mà Tiểu Ngô từng phải chịu đựng ai sẽ đi bình ổn, đi đền bù, sự tự tôn quý giá hơn cả tiền bạc ai sẽ đi an ủi.

Nhân viên thu ngân trung tâm thương mại, máy kiểm tiền, tờ tiền đáng ngờ, người cầm tiền, rốt cuộc ai là kẻ gây ra sự việc này đây?

Nhân viên thu ngân làm tròn chức trách, từ chối mọi tiền giả và tiền đáng ngờ ra ngoài quầy tài chính, là trách nhiệm họ phải làm. Một khi phát hiện tiền giả và tiền đáng ngờ thì giữ lại và tịch thu tại chỗ, nhân viên thu ngân thao tác nghiêm ngặt theo quy định liên quan, không thể chê trách được. Gặp chuyện cao giọng ồn ào, vô tình làm khách hàng khó xử, đây chỉ là vấn đề kỹ năng công việc.

● Máy kiểm tiền giả làm loạn thị trường

Cùng một loại máy kiểm tiền lại xuất hiện hai kết quả kiểm tra hoàn toàn khác biệt, rõ ràng mấu chốt của vấn đề nằm ở chính sản phẩm công nghệ này. Chất lượng của máy kiểm tiền bị đặt một dấu hỏi lớn?

Sau sự việc, theo giới thiệu của quản lý trung tâm thương mại này, có một ngày, trung tâm thương mại này từng có tám chiếc máy kiểm tiền bị hỏng, tiền dù thật hay giả bỏ vào, máy đều phát ra tiếng "xè xè". Đây là một tín hiệu báo động. Nhân viên thu ngân nghe thấy tiếng này, tự nhiên sẽ từ chối nhận tờ tiền lớn. Sau đó, trung tâm thương mại này mời các chuyên gia chống giả của ngân hàng đến kiểm tra toàn diện máy kiểm tiền, phát hiện phần lớn máy kiểm tiền đều tồn tại vấn đề chất lượng. Trung tâm thương mại đành ngậm ngùi thay thế toàn bộ máy kiểm tiền. Không ngờ, lô máy này sử dụng chưa được nửa năm, đã có máy xảy ra lỗi. Chiếc máy kiểm tiền khiến Tiểu Ngô mất mặt trước bàn dân thiên hạ, chính là thiết bị sau đợt thay thế đó.

Quản lý trung tâm thương mại cảm thán nói: "Ngày nay, sản phẩm giả kém chất lượng đều đã lọt vào hệ thống tài chính, tương lai, còn có thứ gì là thật nữa?" Xét thấy bài học kinh nghiệm trước đây, quản lý trung tâm thương mại căn dặn nhân viên thu ngân, trong công việc sau khi phát hiện tiền đáng ngờ, trước hết phải bình tĩnh điềm đạm, tuyệt đối không được làm ầm ĩ ra ngoài, báo cáo tình hình với phòng quản lý, để quản lý trực ca chịu trách nhiệm đứng ra giải quyết. Làm như vậy, vừa có thể tránh được những hiểu lầm không đáng có với khách hàng do lỗi máy móc, lại vừa có thể ngăn chặn những kẻ cố ý dùng tiền giả mua sắm lọt lưới. Từ đó có thể hiểu được tâm huyết của người kinh doanh trung tâm thương mại này.

Phải nói rằng là một sản phẩm chống giả công nghệ cao, vấn đề chất lượng là không thể nghi ngờ. Thế nhưng, sản phẩm công nghệ khiến người ta yên tâm nhất này lại cứ xảy ra vấn đề chất lượng, thật sự khiến người ta khó hiểu. Sản phẩm của các doanh nghiệp hương trấn có vấn đề chất lượng còn khiến người ta dễ hiểu, dưới sự dẫn dắt của lợi ích tiền bạc, sản xuất bán tự động hoặc thủ công, dễ sinh ra sản phẩm giả kém chất lượng nhất. Mà máy kiểm tiền lại là sản phẩm kỹ thuật cao do công nghệ hiện đại sản xuất, sao lại cũng có vấn đề kỹ thuật đáng lo ngại. Mấu chốt nằm ở đâu?

Người trong cuộc phân tích, vấn đề chủ yếu nằm ở chỗ: đối với loại sản phẩm đặc biệt này, vốn nên do nhà nước thống nhất sản xuất và quản lý, thế nhưng trong mấy năm gần đây, một số người kinh doanh nhân cơ hội chuyển đổi thể chế kinh tế, thị trường hỗn loạn, tùy ý sản xuất, tung ra thị trường, gây ra tình trạng mất trật tự của thị trường sản phẩm chống giả. Các ban ngành liên quan của nhà nước đối với việc này hoàn toàn không ngờ tới. Trong biện pháp quản lý càng bó tay không cách nào, dẫn đến một lượng lớn sản phẩm giả kém chất lượng lọt vào trận địa tài chính, khiến sức chiến đấu ở tuyến đầu chống tiền giả giảm sút đáng kể, cục bộ khu vực gây ra tình trạng hỗn loạn, phủ một lớp bóng tối lên thị trường kỹ thuật chống giả vừa mới chớm nở.

Sản phẩm chống giả xuất hiện ở nước ta vào những năm tám mươi, thịnh hành vào những năm chín mươi. Nó ra đời cùng với thời khắc nghiêm trọng khi tiền giả xuất hiện ồ ạt ở nước ta, đặc biệt là sau khi tờ tiền lớn 50 tệ và 100 tệ được phát hành, sự hoành hành ngang ngược của tiền giả, từ mặt trái đã thúc đẩy sự phát triển thần tốc của sản phẩm chống giả ở nước ta. Từ quầy tài chính đến quầy hàng thương mại, từ túi tiền của ông chủ đến túi áo của các bà nội trợ, đều trang bị thiết bị chống giả đơn giản nhất - máy kiểm tiền. Từ loại lớn, đến loại nhỏ, đến loại bỏ túi, cái gì cũng có, đủ loại đủ kiểu.

Nhân dân tệ trong quá trình in ấn đều thiết lập các dấu hiệu bí mật cực khó làm giả như hoa văn chấm màu huỳnh quang v.v., chỉ dưới tia cực tím đặc định mới có thể phản xạ hiển thị. Đại đa số máy kiểm tiền đều dựa trên nguyên lý này để sản xuất. Máy kiểm tiền thường thấy trên thị trường chủ yếu là dùng đèn tia cực tím chiếu lên bề mặt giấy bạc, bột huỳnh quang trên vật liệu in tiền giấy phát ra ánh sáng huỳnh quang, từ đó phán đoán thật giả của tiền giấy. Nó còn có thể nhận diện thật giả của hối phiếu ngân hàng, hộ chiếu, cổ phiếu, hóa đơn thuế giá trị gia tăng, thẻ tín dụng có thiết lập dấu hiệu bí mật huỳnh quang. Kỹ thuật như thế này trong lĩnh vực công nghệ cao hiện đại chỉ có thể coi là một môn "nhỏ nhoi". Chi phí sản xuất máy kiểm tiền thấp, lợi nhuận lớn, thế là nhiều nhà sản xuất tranh nhau làm giả, tung ra thị trường. Trong phút chốc, khiến thị trường kỹ thuật chống giả cá rồng lẫn lộn, thật giả khó phân. Từ đó, chuyện "Thượng đế" mua sắm mất mặt trước chiếc máy kiểm tiền nhỏ bé cũng thường xuyên xảy ra. Ở Trung tâm thương mại Kinh Tây, sự lúng túng của Tiểu Ngô cũng không có gì là lạ.

● Sản phẩm chống giả kém chất lượng là đồng minh của tiền giả

Đầu năm 1992, một loại sản phẩm chống giả từng có thời gian thịnh hành trên thị trường Trung Quốc. Đây là loại "bút kiểm tiền" dùng để phân biệt tiền thật giả, còn gọi là "bút chống giả điện tử", được nhà sản xuất ca ngợi là sản xuất "nhập khẩu kỹ thuật tiên tiến nước ngoài". Hình dáng của nó giống như bút màu nước. Phương pháp kiểm tra của nó chủ yếu thông qua một loại "dung dịch kiểm tra" chảy ra từ đầu bút vạch lên các loại giấy khác nhau, sau đó dựa vào phản ứng của màu sắc khác nhau để phán đoán thật giả của tờ bạc. "Bút kiểm tiền" phương pháp thao tác đơn giản, giá rẻ, chỉ mười, hai mươi tệ. Sau khi tung ra thị trường rất được người dân hoan nghênh. Chẳng bao lâu sau, bộ phận ngân hàng đã tiến hành kiểm tra toàn diện chất lượng của sản phẩm này. Kết quả kiểm tra: tuyên án tử hình với "bút kiểm tiền".

Chuyên gia chống giả giải thích: theo phương pháp phân biệt của "bút kiểm tiền", phản ứng màu sắc trên bề mặt Nhân dân tệ thật và giả cực kỳ giống nhau, cộng thêm hạn chế của điều kiện giấy tờ, nó không thể đạt được mục đích phân biệt thật giả Nhân dân tệ. Ngoài ra, Nhân dân tệ với tư cách là tiền tệ hợp pháp của nước ta, là biểu tượng chủ quyền quốc gia, nhà nước từng nhiều lần quy định rõ ràng, không được tùy ý bôi bẩn hoặc viết số liệu lên Nhân dân tệ. Bề mặt tiền sau nhiều lần bôi vẽ bằng bút kiểm tiền, vô cùng không nghiêm túc, gây cản trở tầm nhìn, ảnh hưởng đến uy tín của Nhân dân tệ. Hơn nữa "dung dịch kiểm tra" của "bút kiểm tiền" là một loại thuốc thử hóa học, đối với bản thân tờ tiền có tác dụng ăn mòn nhất định, đẩy nhanh sự hư hỏng của Nhân dân tệ trong lưu thông, rút ngắn tuổi thọ sử dụng của Nhân dân tệ.

Nửa cuối năm này, Tổng ngân hàng Nhân dân Trung Quốc gửi thông báo đến toàn quốc, yêu cầu các cấp ngân hàng Nhân dân và các tổ chức tài chính khác, không được sử dụng hoặc khuyến khích xã hội sử dụng "bút kiểm tiền" làm công cụ phân biệt thật giả Nhân dân tệ, mà nên sử dụng các công cụ như đèn tia cực tím (đèn huỳnh quang) và kính lúp đang được sử dụng phổ biến và đạt được hiệu quả nhất định hiện nay cùng các phương tiện hỗ trợ khác để phân biệt thật giả của Nhân dân tệ. Đồng thời, yêu cầu bộ phận ngân hàng làm tốt công tác tuyên truyền bảo vệ Nhân dân tệ, đối với các hành vi phá hoại sử dụng các phương pháp như bôi vẽ, xé dán để "phân biệt" Nhân dân tệ nhất định phải kiên quyết ngăn chặn.

Hiện nay, "bút kiểm tiền" đã bị trục xuất khỏi thị trường, liệu có thể nói thị trường chống giả đã hoàn mỹ không tì vết không? Không ai dám đảm bảo. Sau khi các sản phẩm giả kém chất lượng như điện gia dụng, thuốc lá, rượu... xâm nhập xã hội, người bị hại có thể thông qua pháp luật hoặc thủ đoạn hành chính để trừng phạt nhà sản xuất và thương nhân làm ra sản phẩm giả kém chất lượng, cố gắng hết sức vãn hồi tổn thất của mình. Còn đối với sản phẩm giả kém chất lượng của máy kiểm tiền, sẽ trừng phạt kẻ làm giả như thế nào. Nhà sản xuất máy kiểm tiền giả kém chất lượng với kẻ làm tiền giả tuy không thể nói là như nhau, nhưng cả hai lại có tác dụng như nhau. Sản phẩm chống giả kém chất lượng làm che mắt người đời cho sự xâm nhập ồ ạt của tiền giả, làm trợ thủ đắc lực cho cái ác. Xét từ một khía cạnh nào đó, sản phẩm chống giả kém chất lượng thực tế chính là đồng phạm của tiền giả. Thế nhưng nó không thể viết vào điều khoản pháp luật. Do đó, trong việc trừng phạt cũng không thể đặt ngang hàng. "Bút kiểm tiền" liệu đã từng hộ tống cho tiền giả chưa, rất khó nói rõ ràng, nhưng từ tính chất của nó mà suy ra, "bút kiểm tiền" đã trở thành kẻ giúp sức cho tiền giả. Nhưng luật pháp hiện có không thể xử lý việc sản xuất hàng giả kém chất lượng giống như kẻ làm tiền giả, tối đa cũng chỉ dựa vào thủ đoạn hành chính, cưỡng ép nhân tạo sản phẩm của nó rút khỏi thị trường, mà tổn thất kinh tế và tổn thương tâm lý gây ra bởi việc này thì không thể được bồi thường.

Dọn sạch một "bút kiểm tiền", liệu có còn chiếc thứ hai xuất hiện không? Khi pháp luật quy định còn chưa kiện toàn hoàn thiện, bất kỳ khả năng nào cũng đều có thể xảy ra. Cuộc đấu tranh làm giả, chống giả Nhân dân tệ không ngừng nghỉ, sự làm giả và chống giả trên thị trường chống giả tuyệt đối sẽ không dừng lại.

Non xanh âm u, tà dương như máu: "Con dao hai lưỡi" đến muộn

Ngay khi sửa đổi bản thảo cuốn sách này lần cuối, nghe tin vui "Luật Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc của Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa" đã được thông qua bởi Hội nghị lần thứ ba của Đại hội Đại biểu Nhân dân Toàn quốc khóa VIII. Ngày 18 tháng 3 năm 1995, Chủ tịch Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa Giang Trạch Dân ký sắc lệnh chủ tịch số 46, tuyên bố Luật Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc có hiệu lực kể từ ngày này. Đây là một sự kiện lớn của hệ thống tài chính toàn quốc, cũng là một chuyện rất tốt của mặt trận chống tiền giả toàn quốc. Nó đánh dấu sự phát triển hơn nữa của cải cách thể chế tài chính toàn quốc, cũng đánh dấu địa vị pháp lý của Nhân dân tệ được làm rõ thêm một bước. Chương 3 của Luật Ngân hàng đã đưa ra quy định chuyên biệt về địa vị pháp lý của Nhân dân tệ.

Điều 15: Tiền tệ hợp pháp của Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa là Nhân dân tệ. Sử dụng Nhân dân tệ để thanh toán tất cả các khoản nợ công và tư trên lãnh thổ Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa, bất kỳ đơn vị và cá nhân nào cũng không được từ chối tiếp nhận.

Điều 16: Đơn vị của Nhân dân tệ là nguyên, đơn vị tiền phụ của Nhân dân tệ là giác, phân.

Điều 17: Nhân dân tệ do Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc thống nhất in ấn, phát hành. Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc phát hành Nhân dân tệ bộ mới, phải thông báo công khai thời gian phát hành, mệnh giá, hoa văn, kiểu mẫu, quy cách.

Điều 18: Nghiêm cấm làm giả, biến tạo Nhân dân tệ. Nghiêm cấm mua bán, mua lại Nhân dân tệ giả, tiền bị biến tạo. Nghiêm cấm vận chuyển, tàng trữ, sử dụng Nhân dân tệ giả, tiền bị biến tạo. Nghiêm cấm cố ý hủy hoại Nhân dân tệ. Nghiêm cấm sử dụng phi pháp hoa văn Nhân dân tệ trên các ấn phẩm tuyên truyền, ấn phẩm hoặc các loại hàng hóa khác.

Điều 19: Bất kỳ đơn vị và cá nhân nào cũng không được in ấn, phát hành phiếu thay thế tiền, để thay thế Nhân dân tệ lưu thông trên thị trường.

Điều 20: Nhân dân tệ bị tàn khuyết, vấy bẩn, được đổi theo quy định của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, và do Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc chịu trách nhiệm thu hồi, tiêu hủy.

Điều 21: Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc thiết lập kho phát hành Nhân dân tệ, thiết lập kho chi nhánh tại các cơ quan chi nhánh của mình. Việc điều chuyển quỹ phát hành Nhân dân tệ của kho chi nhánh phải được thực hiện theo lệnh điều chuyển của kho cấp trên. Bất kỳ đơn vị và cá nhân nào cũng không được vi phạm quy định, động đến quỹ phát hành.

Trách nhiệm pháp luật là phương tiện quan trọng bảo đảm việc thực thi pháp luật. Tại chương 7 của Luật Ngân hàng đã quy định rõ ràng trách nhiệm pháp luật của các hành vi phạm tội làm giả, buôn bán, cố ý sử dụng tiền tệ quốc gia giả. Đồng thời cũng quy định trách nhiệm pháp luật của hành vi nhân viên Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc cung cấp khoản vay hoặc bảo lãnh trái pháp luật, tùy tiện động đến quỹ phát hành v.v.

Điều 41: Làm giả Nhân dân tệ, bán Nhân dân tệ giả hoặc vận chuyển Nhân dân tệ giả khi biết rõ là Nhân dân tệ giả, sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo pháp luật.

Biến tạo Nhân dân tệ, bán Nhân dân tệ bị biến tạo hoặc vận chuyển Nhân dân tệ bị biến tạo khi biết rõ là Nhân dân tệ bị biến tạo, cấu thành tội phạm, sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo pháp luật; tình tiết nhẹ, do cơ quan công an phạt giam giữ dưới 15 ngày, phạt tiền dưới 5.000 tệ.

Điều 42: Mua Nhân dân tệ giả, bị biến tạo hoặc tàng trữ, sử dụng Nhân dân tệ giả, bị biến tạo khi biết rõ là Nhân dân tệ giả, bị biến tạo, cấu thành tội phạm, sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo pháp luật; tình tiết nhẹ, do cơ quan công an phạt giam giữ dưới 15 ngày, phạt tiền dưới 5.000 tệ.

Điều 43: Sử dụng phi pháp hoa văn Nhân dân tệ trên các ấn phẩm tuyên truyền, ấn phẩm hoặc các loại hàng hóa khác, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc phải ra lệnh sửa đổi, và tiêu hủy hoa văn Nhân dân tệ sử dụng phi pháp, tịch thu thu nhập phi pháp, và phạt tiền dưới 50.000 tệ.

Điều 44: In ấn, phát hành phiếu thay thế tiền, để thay thế Nhân dân tệ lưu thông trên thị trường, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc phải ra lệnh dừng hành vi phi pháp, và phạt tiền dưới 200.000 tệ.

Điều 45: Vi phạm quy định của luật, quy định hành chính về giám sát quản lý tài chính, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc phải ra lệnh dừng hành vi phi pháp, và xử phạt hành chính theo pháp luật; cấu thành tội phạm, sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo pháp luật.

Điều 46: Đương sự không phục đối với xử phạt hành chính, có thể khởi kiện theo quy định của "Luật Tố tụng Hành chính nước Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa".

Điều 47: Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc có một trong các hành vi sau đây, đối với người quản lý chịu trách nhiệm trực tiếp và nhân viên chịu trách nhiệm khác, sẽ bị xử lý kỷ luật hành chính theo pháp luật; cấu thành tội phạm, sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo pháp luật:

(1) Vi phạm quy định tại khoản 1 Điều 29 của luật này để cung cấp khoản vay;

(2) Cung cấp bảo lãnh cho đơn vị và cá nhân;

(3) Tùy tiện động đến quỹ phát hành.

Có một trong các hành vi nêu ở khoản trước, gây ra tổn thất, người quản lý chịu trách nhiệm trực tiếp và nhân viên chịu trách nhiệm trực tiếp khác phải chịu một phần hoặc toàn bộ trách nhiệm bồi thường.

Điều 48: Nhân viên Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc làm lộ bí mật quốc gia, cấu thành tội phạm, sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo pháp luật; tình tiết nhẹ, bị xử lý kỷ luật hành chính theo pháp luật.

Điều 49: Nhân viên Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc tham ô nhận hối lộ, tư lợi phi pháp, lạm dụng chức quyền, lơ là chức trách, cấu thành tội phạm, sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo pháp luật; tình tiết nhẹ, bị xử lý kỷ luật hành chính theo pháp luật.

Sự ra đời của Luật Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc đã cung cấp một vũ khí chiến đấu sắc bén cho mặt trận chống tiền giả. Nó một lần nữa cảnh báo nghiêm khắc đến tất cả các phần tử phạm tội dám làm giả tiền tệ quốc gia, vi phạm pháp luật tất bị truy cứu. Ngay trước khi Luật Ngân hàng được công bố không lâu, Hội nghị lần thứ 683 của Ủy ban Thẩm phán Tòa án Nhân dân Tối cao đã thảo luận thông qua "Giải thích của Tòa án Nhân dân Tối cao về các vấn đề cụ thể trong việc áp dụng pháp luật đối với các vụ án hình sự làm giả tiền tệ quốc gia, buôn bán tiền tệ quốc gia giả, buôn lậu tiền tệ giả" (đăng trên tờ Nhật báo Pháp chế ngày 4 tháng 10 năm 1994). Giải thích tư pháp này, đối với vấn đề cơ quan tư pháp trừng trị tội phạm tiền giả trong tình hình mới, đã đưa ra lời giải thích chi tiết cụ thể hơn, có hiệu lực pháp luật.

Toàn văn như sau:

Giải thích của Tòa án Nhân dân Tối cao về các vấn đề cụ thể trong việc áp dụng pháp luật đối với các vụ án hình sự làm giả tiền tệ quốc gia, buôn bán tiền tệ quốc gia giả, buôn lậu tiền tệ giả

(Được thảo luận thông qua tại Hội nghị lần thứ 683 của Ủy ban Thẩm phán Tòa án Nhân dân Tối cao)

1. Về việcnhận định (xác định) tội làm giả tiền tệ quốc gia

Hành vi làm giả hoa văn, hình dáng, màu sắc... của tiền tệ quốc gia, sử dụng các phương pháp khác nhau, chế tạo tiền tệ giả phi pháp, mạo danh tiền tệ quốc gia, cấu thành tội làm giả tiền tệ quốc gia quy định tại Điều 122 của "Luật Hình sự nước Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa".

Đối với việc áp dụng các phương pháp như cắt dán, đào bới, bóc tách, bôi sửa... để gia công xử lý tiền tệ quốc gia, khiến tiền tệ quốc gia thay đổi hình thái, tăng giá trị, tức hành vi biến tạo tiền tệ quốc gia, được xử lý theo tội làm giả tiền tệ quốc gia.

2. Về việcnhận định (xác định) tội buôn bán tiền tệ quốc gia giả

Hành vi biết rõ là tiền tệ quốc gia giả, mà thực hiện việc mua bán, mang theo hoặc vận chuyển, cấu thành tội buôn bán tiền tệ quốc gia giả quy định tại Điều 122 của "Luật Hình sự nước Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa".

3. Về việcnhận định (xác định) hành vi phạm tội buôn lậu tiền tệ giả

Hành vi biết rõ là tiền tệ giả, tiền bị biến tạo, mà thực hiện việc mua bán, mang theo, gửi qua đường bưu điện ra vào biên giới (quốc gia), cấu thành hành vi buôn lậu tiền tệ giả quy định tại Điều 1 của "Quy định bổ sung về trừng trị tội buôn lậu" của Ủy ban Thường vụ Đại hội Đại biểu Nhân dân Toàn quốc, định tội và xử phạt theo tội buôn lậu.

Trực tiếp thu mua từ bọn tội phạm buôn lậu số tiền tệ giả mà chúng buôn lậu, được xử lý theo tội buôn lậu.

4. Về việc xử phạt tội làm giả tiền tệ quốc gia, tội buôn bán tiền tệ quốc gia giả

Tổng mệnh giá tiền tệ quốc gia làm giả từ 500 tệ trở lên dưới 15.000 tệ hoặc số lượng từ 50 tờ trở lên dưới 1.500 tờ, sẽ bị xử phạt theo quy định tại khoản 1 Điều 122 của Hình luật.

Tổng mệnh giá tiền tệ quốc gia buôn bán giả từ 1.000 tệ trở lên dưới 30.000 tệ hoặc số lượng từ 100 tờ trở lên dưới 3.000 tờ, sẽ bị xử phạt theo quy định tại khoản 1 Điều 122 của Hình luật.

Vì làm giả hoặc buôn bán tiền tệ quốc gia giả mà từng bị xử phạt hình sự, lợi dụng chức vụ tiện lợi làm giả hoặc buôn bán tiền tệ quốc gia giả, hoặc có các tình tiết nghiêm trọng khác, dù tổng mệnh giá hoặc số lượng tiền tệ quốc gia làm giả hoặc buôn bán giả không đạt đến số lượng khởi điểm quy định tại khoản 1 hoặc khoản 2 của điều này, cũng phải bị xử phạt theo quy định tại khoản 1 Điều 122 của Hình luật.

Người phạm tội có một trong các tình tiết sau đây, thuộc "tình tiết đặc biệt nghiêm trọng", sẽ bị xử phạt theo quy định tại khoản 2 Điều 122 của Hình luật:

(1) Làm giả tiền tệ quốc gia tổng mệnh giá từ 15.000 tệ trở lên hoặc số lượng từ 1.500 tờ trở lên, hoặc buôn bán tiền tệ quốc gia giả tổng mệnh giá từ 30.000 tệ trở lên hoặc số lượng từ 3.000 tờ trở lên;

(2) Kẻ cầm đầu tập đoàn tội phạm làm giả tiền tệ quốc gia hoặc buôn bán tiền tệ quốc gia giả;

(3) Chủ phạm có vũ trang buôn bán tiền tệ quốc gia giả;

(4) Dùng bạo lực chống lại việc kiểm tra, giam giữ, bắt giữ, tình tiết nghiêm trọng;

(5) Sử dụng phương pháp in ấn cơ khí để làm giả tiền tệ quốc gia;

(6) Nhân viên tài chính, kế toán... lợi dụng tiện lợi công việc làm giả tiền tệ quốc gia, buôn bán tiền tệ quốc gia giả tổng mệnh giá từ 10.000 tệ trở lên hoặc số lượng từ 1.000 tờ trở lên;

(7) Làm giả tiền tệ quốc gia hoặc buôn bán tiền tệ quốc gia giả và tung ra thị trường lưu thông, tổng mệnh giá từ 1.000 tệ trở lên hoặc số lượng từ 100 tờ trở lên;

(8) Sau khi từng bị xử phạt hình sự vì làm giả hoặc buôn bán tiền tệ quốc gia giả, lại thực hiện hành vi làm giả hoặc buôn bán tiền tệ quốc gia giả, tổng mệnh giá hoặc số lượng tiền giả đạt đến mức quy định tại khoản 1 hoặc khoản 2 của điều này;

(9) Có các tình tiết đặc biệt nghiêm trọng khác; làm giả tiền tệ quốc gia và buôn bán số tiền tệ giả đó, định tội làm giả tiền tệ quốc gia, xử lý từ nặng.

5. Về việc xử phạt tội buôn lậu tiền tệ giả

Tổng mệnh giá buôn lậu tiền tệ giả (quy đổi Nhân dân tệ) từ 500 tệ trở lên dưới 5.000 tệ, hoặc số lượng từ 50 tờ trở lên dưới 500 tờ, thuộc tình tiết nhẹ hơn, sẽ bị phạt tù có thời hạn dưới 7 năm theo quy định tại Điều 1 của "Quy định bổ sung về trừng trị tội buôn lậu" của Ủy ban Thường vụ Đại hội Đại biểu Nhân dân Toàn quốc, và bị phạt tiền.

Buôn lậu tiền tệ giả có một trong các tình tiết sau đây, sẽ bị phạt tù có thời hạn từ 7 năm trở lên theo quy định tại Điều 1 của "Quy định bổ sung về trừng trị tội buôn lậu" của Ủy ban Thường vụ Đại hội Đại biểu Nhân dân Toàn quốc, và bị phạt tiền hoặc tịch thu tài sản;

(1) Buôn lậu tiền tệ giả tổng mệnh giá (quy đổi Nhân dân tệ) từ 500 tệ trở lên dưới 5.000 tệ, hoặc số lượng từ 500 tờ trở lên dưới 5.000 tờ;

(2) Buôn lậu tiền tệ giả đạt đến số lượng quy định tại khoản 1 của điều này, và có tình tiết dùng bạo lực chống lại việc kiểm tra, giam giữ, bắt giữ;

(3) Buôn lậu tiền tệ giả, và tung ra thị trường lưu thông tổng mệnh giá (quy đổi Nhân dân tệ) từ 1.000 tệ trở lên dưới 10.000 tệ hoặc số lượng từ 100 tờ trở lên dưới 1.000 tờ;

(4) Có các tình tiết nghiêm trọng khác;

Buôn lậu tiền tệ giả có một trong các tình huống sau đây, thuộc "tình tiết đặc biệt nghiêm trọng", sẽ bị phạt tù chung thân hoặc tử hình theo quy định tại Điều 1 của "Quy định bổ sung về trừng trị tội buôn lậu" của Ủy ban Thường vụ Đại hội Đại biểu Nhân dân Toàn quốc, và bị phạt tịch thu tài sản:

(1) Buôn lậu tiền tệ giả tổng mệnh giá (quy đổi Nhân dân tệ) từ 50.000 trở lên hoặc số lượng từ 5.000 tờ trở lên;

(2) Buôn lậu tiền tệ giả cấu thành tội phạm, và dùng bạo lực chống lại việc kiểm tra, giam giữ, bắt giữ gây ra hậu quả nghiêm trọng;

(3) Mạo danh nhân viên cơ quan nhà nước như tư pháp, hải quan, quản lý công thương... buôn lậu tiền tệ giả tổng mệnh giá (quy đổi Nhân dân tệ) từ 10.000 tệ trở lên hoặc số lượng từ 1.000 tờ trở lên;

(4) Buôn lậu tiền tệ giả, và tung ra thị trường lưu thông tổng mệnh giá (quy đổi Nhân dân tệ) từ 10.000 tệ trở lên hoặc số lượng từ 1.000 tờ trở lên;

(5) Cấu kết với phần tử bất lương nước ngoài buôn lậu tiền tệ giả tình tiết nghiêm trọng;

(6) Có các tình tiết đặc biệt nghiêm trọng khác.

Người phạm tội sau khi buôn lậu tiền tệ giả, lại buôn bán số tiền tệ giả buôn lậu đó trong nước, định tội buôn lậu, xử lý từ nặng.

Giá trị mệnh giá của tiền ngoại quốc bị làm giả đem đi buôn lậu sẽ được quy đổi theo tỷ giá hối đoái thị trường giữa ngoại tệ đó với Nhân dân tệ do Cục Quản lý Ngoại hối Quốc gia công bố vào ngày phát hiện hành vi phạm tội.

Sáu, về việc xử phạt hành vi cố ý sử dụng tiền giả: Đối với các trường hợp làm giả tiền quốc gia, vận chuyển trái phép tiền giả của quốc gia hoặc buôn lậu tiền giả, sau đó lại sử dụng số tiền giả này trên thị trường, thì sẽ lần lượt định tội theo tội làm giả tiền quốc gia, tội vận chuyển trái phép tiền giả của quốc gia hoặc tội buôn lậu, và áp dụng hình phạt nặng hơn.

Sau khi thu nhận tiền giả, nếu cố ý sử dụng trên thị trường, số lượng lớn đến mức cấu thành tội phạm thì sẽ bị xét xử theo tội lừa đảo.

Việc thông qua các văn bản giải thích tư pháp trước, sau đó ban hành Luật Ngân hàng, đã giúp những người làm công tác chống tiền giả ở nước ta giống như sở hữu một thanh kiếm hai lưỡi đâm thẳng vào hang ổ của những kẻ làm tiền giả, mọi tội phạm tiền giả sẽ khó lòng thoát khỏi lưới trời lồng lộng. Thắng lợi của công cuộc chống tiền giả đã ở ngay phía trước.